01 / Цель и принцип
Результат урока
Собрать доказательства по контрагенту, производителю и товару и установить красные флаги, требующие паузы или дополнительной проверки.
Проверка компании и проверка товара дополняют друг друга: надёжный контрагент может ошибиться в спецификации, а настоящий товар может предлагаться неуполномоченным продавцом.
02 / Рабочая модель
Три опоры для решения
Рассматривайте элементы вместе: вывод по одному блоку может измениться после проверки остальных условий.
Юридическая идентичность
Сверьте регистрацию, адрес, владельцев, банковские данные и полномочия подписанта по независимым источникам.
Операционная способность
Проверьте производство или канал поставки, опыт, сроки, качество, упаковку, гарантию и работу с рекламациями.
Идентичность товара
Зафиксируйте производителя, модель, артикул, состав, характеристики, происхождение и комплект документов.
03 / Алгоритм
Последовательность работы
Пройдите этапы по порядку и сохраняйте основание каждого значимого вывода — документ, расчёт или подтверждение ответственного специалиста.
- 01
Соберите анкету
Получите регистрационные, контактные, банковские и производственные данные единым комплектом.
- 02
Проверьте независимо
Подтвердите сведения через официальные реестры, прямые контакты и дополнительные доказательства.
- 03
Сопоставьте товар
Сверьте предложение со спецификацией, каталогом производителя, образцами и требуемыми документами.
- 04
Ограничьте риск
Используйте этапность, инспекцию, образец, безопасный платёжный сценарий и условия о несоответствии.
04 / Самопроверка
Проверьте готовность результата
- Реквизиты и полномочия подтверждены не только документами из письма продавца.
- Производитель и право поставщика продавать товар проверены.
- Спецификация содержит достаточно данных для классификации и приёмки.
- Банковские реквизиты проверяются по отдельному защищённому каналу.
- Красные флаги, вывод и дата повторной проверки зафиксированы письменно.
Если хотя бы один пункт нельзя подтвердить, превратите его в задачу с владельцем и сроком, а не закрывайте предположением.
05 / Учебный кейс
Разбор типовой ситуации
Исходные данные
После согласования заказа поставщик просит перевести аванс на счёт другой компании, объясняя это новой финансовой схемой группы.
Принять письмо как достаточное подтверждение, чтобы не задерживать поставку.
Остановить платёж, независимо проверить стороны и полномочия, оценить договорные и контрольные последствия и оформить изменение только после согласования.
Результат проверки — документированный вывод с условиями продолжения, а не субъективное впечатление от общения с менеджером.
06 / Практикум
Досье поставщика и товара
Отделите проверку юридической стороны от проверки производителя, товара, комплектности и способности выполнить конкретную поставку.
Рабочее задание
Соберите документ по этой структуре
- 01
Регистрация, адрес, владение и полномочия подписанта
- 02
Производитель, связь с продавцом и право поставки
- 03
Технические характеристики и точная комплектность
- 04
Документы происхождения, качества и соответствия
- 05
Производственные возможности, срок и рекомендации
- 06
Красные флаги, условия продолжения и повторная проверка
Досье с подтверждёнными фактами, пробелами, условиями платежа и контрольными действиями до отгрузки.
Красные флаги
Сигналы, при которых нужно остановиться и перепроверить решение
- Поставщик избегает подтверждения производителя или состава комплекта.
Не переходите к безусловному платежу; запросите проверяемые документы и согласуйте способ подтверждения товара.
- Банковские реквизиты изменены письмом одного менеджера.
Проведите независимое подтверждение по заранее согласованному каналу и повторную проверку полномочий.
- Образец проверен, но серийная партия не связана с его спецификацией.
Зафиксируйте эталон, допустимые отклонения, инспекцию и документы конкретной партии.
Контроль понимания
Сначала сформулируйте ответ сами, затем откройте разбор
01Почему существующая компания не обязательно является надёжным поставщиком нужного товара?
Ориентир для самопроверки. Нужно отдельно подтвердить полномочия, связь с производителем, товар, комплектность, качество, срок, документы и способность выполнить именно эту сделку.
02Как проверить неожиданную смену платёжных реквизитов?
Ориентир для самопроверки. Остановить платёж, связаться по независимому известному каналу, проверить полномочия и документальное основание, затем обновить согласованный реестр.
03Что означает результат due diligence «продолжить с условиями»?
Ориентир для самопроверки. Названы незакрытые риски, конкретные защитные условия, владельцы проверок и события, при которых сделку пересматривают или прекращают.
07 / Первоисточники
Сверяйтесь с актуальными документами
Урок даёт учебную методику и не заменяет правовую, финансовую, налоговую, таможенную или иную профильную консультацию. Перед практическим решением проверяйте действующие требования, документы конкретной процедуры или сделки и фактические данные на дату операции.